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麦道夫和他的公司当
伯纳德·麦道夫
(Bernard L. Madoff)因
涉嫌
史上最大
庞氏骗局
被美国司法机关指控的消息
铺天盖地
地传来时，
华尔街
上的很多人都感到错愕不已。
纳斯达克
交易所前主席、备受尊敬的华尔街明星经纪商、被人称道的
慈善家
。
2008年12月，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫因涉嫌
证券欺诈
遭警方逮捕，检察人员指控给投资者损失约500亿美元。告发这位华尔街史上“最大诈骗嫌疑犯”的人，正是麦道夫的两个儿子。
2014年12月8日，麦道夫同党进入“审判周” 前运营总监被判十年监禁。
[1]
- 中文名
- 麦道夫诈骗案
- 人 物
- 伯纳德.麦道夫
- 发生地点
- 美国 华尔街
- 案件时间
- 2008年
案件发展
播报
编辑
起源
对投资机构与华尔街上流人士来说，麦道夫的投资一直很有吸引力，其客户平均每月曾有过近2%的盈利纪录。
但面对金融危机的蔓延，麦道夫再也无法再撑下去，于12月10日向儿子坦白称，其实自己“一无所有”，一切“只是一个巨大的谎言”。
事件缘起于本月初，麦道夫向其中一名儿子透露，客户要求赎回70亿美元投资，令他出现资金周转问题；12月9日，麦道夫突然表示提早发放红利。对此，麦道夫的儿子感到可疑，第二天在公司便向父亲询问，当时麦道夫拒绝解释，指示两人到其寓所再谈。
悉心设计
伯纳德.麦道夫
想成为麦道夫的客户，有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。就算加入后也没有人知道他的投资策略到底是什么，麦道夫从不解释，而如果你问得太多，他会把你踢出局。
告发
麦道夫的儿子们10日当晚便告发了老爸，一场可能是美国历史上金额最大的欺诈案，这才暴露在世人眼前。
检察官的资料说，12月10日，70岁的麦道夫向公司的两名雇员坦白说，
投资顾问业务
是金字塔式骗局。消息称，该两名高级职员正是麦道夫的儿子。报道称，麦道夫的两个儿子将该重大事件转告了律师，律师10日晚就通知了联邦当局。调查人员11日抵达麦道夫寓所时，麦道夫已知FBI调查人员来意，承认“以不存在的钱支付给投资者”，指自己已破产，已有坐牢准备。
内幕消息
多年来,麦道夫对外宣称的投资记录非常成功。持续的高回报是麦道夫欺诈持续多年的重要因素。
他从来不说明他的投资方法,也不解释他是如何利用投资者的资金获得回报。不论市场好坏,他每年都可以支付10%以上的投资回报利润。他曾经有一次说:“这是通过恰当的投资策略产生的,我不能详细予以解释。”有时候他就干脆以“内幕消息”作为回答。
一名投资者多年来对麦道夫的投资回报都十分满意,他说:“即使是见识广博的人也不能真正说清他在做什么。我所知道的一件事就是他总是现金充裕。”
外部分析
人士多年来也曾对麦道夫的公司提出过担忧。1999年,
金融分析师
哈里·马可波罗斯向
美国证券交易委员会
投诉,认为他们应该对麦道夫进行调查,因为麦道夫所声称的利润不可能通过合法途径获得,但是美国证券交易委员会并没有予以足够的重视。
另一名投资专家查尔斯·格拉丹特也曾经注意到,他指出一家证券投资公司不可能在长达10年或15年的时间里只有3、4个月亏损。
其实,麦道夫使用的是很简单的“
庞氏骗局
”,就是用新投资者的钱用来支付给老投资者。这一招,使数千投资者,包括对冲基金、银行和富有的个人都成为了麦道夫的受害者。而这也可能成为
华尔街
历史上最大的欺诈案。
麦道夫诈骗案
1.利用奢华场所建立人脉网
[2]
麦道夫诈骗案
部分受累金融机构
欺骗手法
播报
编辑
原因
虽然14年对事件原委的调查还在继续中，但许多人都感到不解，为何麦道夫能把国际上一些最精明的投资者骗得团团转。
他的威望是骗取别人信任最有力的工具。麦道夫公司网站上的宣传文字就以他本人为号召。公司网站上写道：“麦道夫重视维持价值、公平交易和高道德标准的记录，而这也向来是本公司的品质保证。”
此外，他还善用公关渠道。他依靠朋友、家人和生意伙伴织成的关系网吸引投资者。从
达拉斯
、芝加哥、
波士顿
到
明尼阿波利斯
，麦道夫的社交网络遍布各地。据投资者和代理人称，有些代理人因招揽投资者获取佣金，而很多其他代理人则与他有单独的、盈利丰厚的业务关系。一位投资者说，如果你在俱乐部或高尔夫球场吃午餐，每个人都在谈论麦道夫为他们赚了多少钱，大家都想跟他签合同。
《华尔街日报》
一名专栏作家说，麦道夫经常以“神秘的魅力和排他的方式”来引诱受害者上钩。一位大亨会到俱乐部吹嘘说：“我把钱交给麦道夫投资，而他也做得很好。”当其他人表示有兴趣时，他就会说：“你无法加入，除非你获得邀请……但我可能可以帮你。”
另一个让人对他深信不疑的理由是他的行为举止都很正派。以
华尔街
的标准来说，他并不是个乱花钱的人，而且他也以乐善好施著称，常捐钱给
犹太人
和亲以色列的慈善机构。从规模巨大的
外资银行
到美国的
私人投资者
，麦道夫在数十年内成功欺骗了所有的人。
财务状况
现年70岁的
麦道夫
是“伯纳德·L·麦道夫投资证券公司”创始人兼主要所有权人。他经营着一只对冲基金。直到14年由于面临高达70亿美元资金赎回压力，无法再撑下去，才在12月10日向两个儿子，也是其公司高管坦白其实自己“一无所有”，一切“只是一个巨大的谎言”，麦道夫的儿子们当晚便告发了老爸。次日早晨，他在位于纽约
曼哈顿
的公寓内被捕。这起涉嫌欺诈案让美国一些最知名和最富有的人士血本无归。
金字塔式
其中一名投资者说，对冲基金使他们持续受益，2004年开始，年回报率从7.3%至9%不等，而过去十几年的年回报率超过10%。
从业记录
许多投资者、交易员甚至记者对于麦道夫会涉嫌欺诈都感到十分震惊。
麦道夫
的个人信誉一直非常好，在麦道夫公司的网站上还能看到这样的声明：“客户们知道，
伯纳德·麦道夫
本人追求无瑕的从业记录，致力于公平交易，并保有高尚的道德标准，这些一直以来都是本公司的标志。”
然而，就是这个众人眼中高尚、敬业的麦道夫，多年以来利用自己公司的业务悉心设计了一个惊人的骗局。
神秘氛围
麦道夫非常善于为自己营造神秘的氛围。想成为
麦道夫
的客户有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没有人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。麦道夫从不解释他的投资策略，而如果你问得太多，他会把你踢出局。
面对长期稳定得不可思议的盈利和自己信任的已经赚到钱的其他投资者，这些久经沙场的老手们还是最终被骗。
四大绝招
麦道夫诈骗案
现年70岁的
麦道夫
浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。多年来,麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构,利用广泛人脉,骗取投资。麦道夫在美国
达拉斯
、
芝加哥
、
波士顿
和
明尼阿波利斯
等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。
2.树立“投资必赚”口碑
在建立人脉网之后,麦道夫便开始树立投资“口碑”。《
华尔街日报
》报道,麦氏仅在
明尼苏达州
霍普金斯
市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱,”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者,“所有人都想加入(麦道夫的项目)。”
3.发展“金字塔型下线”
麦道夫
利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师
斯普林
向麦氏
基金投资
1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”,其中既有投资5万美元的普通教师,又有一掷百万美元的企业家。
4.合理回报率骗倒所有人
据悉,麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取,客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。
案件后续
播报
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在案发前，人们信任麦道夫，麦道夫也没有让他们失望；他们交给麦道夫的资金，都能取得每月1%的固定回报，这是非常令人难以置信的回报率。但事实上，麦道夫并没有创造财富，而是创造了别人对他拥有财富的印象。
顾客们并不知道，他们可观的回报是来自自己和其他顾客的本金——只要没有人要求拿回本金，秘密就不会被拆穿。但有客户提出要赎回70亿美元现金时，游戏结束了。
令人感到矛盾的是，虽然投资人对麦道夫的行径感到不齿，但一些没有投资他的人还是对他欣赏有加。麦道夫的同事说他跟人打交道时很公正，对特奥会等慈善事业也很慷慨。
已退休的
纽约证交所
经纪人
克里斯坦森
(Frank Christensen)称，麦道夫对员工们很好，喜欢带朋友和同事乘坐他那艘55英尺长的渔船“公牛”。“我真的很敬重他，人都是会犯错的。” 克里斯坦森说。
房产数据库显示，他家的复式单元2008年的市场价值大约900万美元，而麦道夫曾担任该楼共管会主席多年。租户们称，他似乎很实在、很友好，打招呼时总是会亲切地直呼对方的名字。
案件影响
播报
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被认为美国史上金额最大的“麦道夫诈骗案”近日有了新的进展。一些卷入这一诈骗案的企业巨头和要人相继公布所受损失，受害人名单不断拉长。
2008年12月11日晨，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席
伯纳德·麦道夫
因涉嫌
证券欺诈
遭警方逮捕。检察人员指控他通过操纵一只对冲基金给投资者造成的损失高达500亿美元。而告发麦道夫的人，正是他的两个儿子。
西班牙金融业巨头桑坦德银行14日说，该行对冲基金Optimal在此次诈骗案中的
风险敞口
高达23.3亿
欧元
(约合31亿美元)。并且该行利用自有资金投资的1700万欧元(2260万美元)也有去无回。
欧洲另一家银行巨头汇丰银行也是最大受害者之一，据
英国《金融时报》
报道，该银行的风险敞口约10亿美元，如果美国政府不能从麦道夫处收回任何资金，汇丰还将赔偿客户损失，由此还将产生5亿美元损失。
除金融机构外，一些名人也登上受害榜单，其中包括纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、
通用汽车公司
旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前
美式足球
费城老鹰队老板诺曼·布拉曼，以及部分
华尔街
人士。
另据华尔街日报报道，
犹太人
学校和慈善机构在这场风波中的损失最为惨重，政府部门上周估计这些机构的损失为500亿美元。据两位知情人士称，诺贝尔文学奖获得者、前大屠杀幸存者、知名作家埃利·维赛尔（ElieWiesel）创建的埃利·威瑟尔人类基金会（ElieWieselFoundationforHumanity）就在这份不幸的名单上
[3]
。
麦道夫诈骗案
公司 损失
金门资产管理公司 35亿美元
西班牙桑坦德银行 31亿美元
Access国际咨询公司 14亿美元
汇丰集团
10亿美元
法国巴黎银行
4.68亿美元
菲克斯资产管理公司 4亿美元
瑞士Reichmuth银行 3.27亿美元
马克夏姆资产管理公司 2.8亿美元
法国兴业银行
1330万美元
案件审判
播报
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根据美国政府此前提出的刑事诉讼，摩根大通与伯纳德-麦道夫投资证券公司（Bernard L. Madoff Investment Securities）之间的关系使前者面临涉嫌触犯美国《银行保密法案》（Bank Secrecy Act）的两项重罪指控。
