散户炒股到底短线还是中长线更佳？

短线交易好还是长线交易好？认识市场之前先认识自己

认识市场之前先认识自己，这是交易操作的前提。

了解自己秉性，自己是个什么样的人，对于想要以交易为生的人来说至关重要。

因为这决定了交易员认识市场的角度和参与市场的方式，人类处理事务最舒服的方式是做事方式与性格相契合，并且这也是最出效率的方式，同样的道理，交易员的脾性、喜好决定了他的交易风格，

如果交易员强行进行一种不符合他的心理上的天性，让自己觉得不舒服的风格的话，结果往往不是太好。

比如说，一个耐心比较差的交易员，最适合的方式应该是短线交易，如果强行要求做趋势交易的话，大概率会弄得一团糟。

所以无所谓短线交易好，还是长线交易好，合适的就是做好的

认识自己的方法：

1．我是一个有耐心的人吗？

如果是，那么也许你更适合做一个中长线的市场参与者。

如果不是，那么也许你更适合短线交易。

2.有隔夜持仓的话晚上会失眠吗？

如果有隔夜持仓的每个晚上你都会因为担心第二天市场往不好的方向走而休息不好，说明你是一个极度的风险厌恶者，也许你更适合日内交易。

3.无风险的赚5块钱跟有风险的赚10块钱，你更倾向于哪个？

如果你倾向于前者，可能你性格上更喜欢短线交易来赚取小风险的微利，如果更倾向于后者说明你性格上更倾向于中长线交易，冒更大的风险赚取更多的利润。

---

不掷骰子，要有方法

不管是做长线投资还是做短线投机，都要根据投资策略来选择适合自己的股票，如果不经过分析研究，随便买一只股票就可以长期持有，这样的方法未必会有好的效果。

由于做长期投资要选绩优成长股，其股价呈稳步上涨趋势。做短期投机，要选股价波动较大的股票。

各种投资方法都有各自的选股方法，不可凭主观的好恶而买进股票，如果打算进行长线投资，看到自己的股票表现良好，便以为这种趋势和速度可以持续，计算过长的时间可以获利多少，这只是痴心妄想。

偏听则暗，兼听则明

在知识、经验、信息方面，每个人都有自己的缺点和不足，头脑中难免会有些误区。投资者的自知之明固然重要，但也不能忽视别人善意的意见。

投资者应使他们的想法与股票市场的实际相符。谁也无法保证股市中的资金会如数收回，所以每一次操作之前，都要制定好严格的操作计划，严格按照计划执行，防范可能发生的意外。

常见的错误操作方式

前几波操作是成功的，这一次还会成功

侥幸心理是最容易产生的一种投资心理，也是最容易导致失败的一种心理。有时候因为侥幸而成功，那不过是赶上了好运气罢了，好运气不会总是光顾你，市场总是变化多端，也不会总是老一套，一开始看起来和以前的变化差不多，也许以后就会完全不同。

股价已经跌了这么许多，不会再下跌了

那些被视为好股的公司，当其销量和盈利下滑导致股价下跌时，许多人会自我安慰地认为好股一定会反弹，并认为股市投资应保持耐心，不要因为害怕而错过一次好的交易，于是一个自然的想法就是“股价已经跌了这么许多，不会再下跌了”。

许多人在股价下跌时一直买入，以为不会再跌了。但即使是好公司的股票也会下跌，而且没有谁能预测某只股票会跌到何时。所以想要知道一只股票何时跌到最低价格，然后再买进，往往是不现实的，买进后股价一直下跌而套牢，而谁能知道股价何时上涨，何时上涨，上涨多高？

股价已经上涨了不少，不可能再上涨了

有许多成长股一涨再涨，使许多原本低价买入而中途下车的人后悔不已，以最初买入价格计算的话，很多股票都会涨数倍甚至更多。除非公司停止发展，只要公司的经营状况良好，盈利持续增长，且公司的基本状况不变，那么，仅仅因为股价上涨而抛售一家成长性较好的公司的股票，无疑是一种失败的策略。

价格便宜，损失也不重要。

有投资者喜欢买进持续下跌或价格很低的股票，以为股价会跌到一定程度就一定会反弹，并希望借此反弹大赚一笔。但是股票价格暴跌，再便宜的股票也会造成损失，一两百股虽然无所谓，但股票数量越多，损失就越大。

面对变幻莫测的股票市场，许多人显得力不从心，无所适从。但若有充分的思想准备，即使股市行情的演变与自己的预期不同，也会因为提前做好了准备，自然不会手忙脚乱，而如果有了应对各种情况的心理准备，不抱侥幸心理，可以把损失控制在可以承受的范围内，不至于伤了元气。

短线交易的优势

与主力或者机构相比，个人投资者在资金面、信息来源渠道、对基本面信息的归纳和分析能力方面均处于劣势，但小有小的好处， 短线交易就能有效避开散户的劣势，充分发挥自身优势的一种操作模式。 一般而言，短线交易的优势主要体现在以下几个方面：

（1）有效提高了资金效率。 A股市场，行情的发展期往往会伴随着振荡调整，这些调整少则三五天，多则可达一个月甚至更久，这种时间成本的消耗对投资者是极为不利的，严重的还会影响操作心态，而且调整时间不固定，调整之后未必一定会出现预期中的上涨。

短线由于操作周期相对较短，注重的是技术面的趋势而不是个股的基本面，操作更灵活，一旦发现涨势乏力即可抽身而去，另寻战机，不必担心资金的被动锁定或者被套。

（2）避免长线交易“坐电梯”。 不少投资者都有这样的经历：由于过于相信公司基本面，或者听信一些市场传言而长期持股，结果在获取大利润时没有及时获利了结，最终又回到成本价，甚至出现被套的局面。

短线更多地注重盈利及时兑现和“浅套即出”的止损原则，能够及时规避股价的大幅回落。

（3）有利于形成积极的心态。 从人的心理来分析，短线交易每天买的或者持有的都是一些高速行进中的股票，这对投资者的心理影响是积极的、正面的。因为这种快速的盈利会使人兴奋，兴奋的同时会使投资者对下次的操作有积极的影响，从而每次操作都能保持良好的心态。

因此，短线交易注重的是股价的短期趋势，遵守“势起则进，势消则走”的操作原则，有效提高了资金的使用效率，也能有效避免因抱有不切实际的幻想而在错误的长线投资中造成深度被套的情形。

02

短线交易的思路

从上文可以看出，短线交易的主要目标在于： 尽可能地抓住市场中的机会；尽量发挥资金的使用效率；最大限度地回避风险。

而要想通过短线交易获得大的效率，一些思路也必须先要理清楚。

（1）市场优先。 良好的市场氛围是有利于短线投资的首要条件，在大牛市的背景下，个股热点此起彼伏，获利的机会更多，风险也更小。其次就是有持续性热点的中级反弹行情，也有利于超级短线买入股票，这时应该紧跟热点板块，在热点的频繁转换中根据市场节奏寻找有利战机。

如果是大盘已经步入明显的下降通道，短线的操作机会也相对减少，风险相对增加。这时要注意减少操作频率，增加空仓时间，做到“多看少动”。偶尔出现超跌反弹的机会，也应该控制仓位，持仓时间也不宜过长。

（2）快进快出。 短线交易注重的是资金的使用效率，必须做到快进快出。即使是快速上涨中的股票，中间也会出现数天的横盘甚至下跌调整，如果出现这类情况，则有违短线操作的初衷，无论是资金效率还是时间成本的消耗都是极为不利的。况且会出现原本想快进短炒，结果一拖再拖变成长期被套的情况，带来的损失就更大了，所以即使被套也要遵循铁律而快出。

此外，如果短线交易是根据消息面的利好进场，这时千万要注意盘面是否与所得到的消息相吻合，一旦出现走势不涨反跌或反应迟滞，这时应该迅速离场观望，不可抱有主观幻想。

（3）紧抓龙头。 抓龙头，是很多经验投资者的共识。任何一波行情，哪怕是题材板块的短期炒作，龙头股的上涨幅度跟同一板块的其他股票相比，都要高出许多，这时的铁律就是不要去追“尾羊”，也就是不要去买同类板块中涨幅最小的股票，这样的股票不但涨幅小，而且通常风险巨大，如果热点持续时间短，“尾羊”不仅跑得慢，还可能掉队。与此相对应，对于那些没有形成上升趋势，而且成交不活跃的冷门股，也不要轻易介入。

（4）坚决止损。 任何选股技术都不可能做到100％正确，在短线操作中，即便是在大盘向好的环境下，也难免出现短期被套的情形，这时止损就显得极为重要。而 止损点在进场之初就要设定并严格遵守，不把好风险控制这个关口是不能参与短线投资的。

止损的目的不仅是控制风险，更是为了减少无谓的时间成本，一旦出现被套经常会导致短期无法解套，这时就会丧失新的市场机会，在战略上是得不偿失的。 即便是进场就获利的股票，也应该随着股价的上涨把止损点不断上移，一旦回调幅度超过止损线，应该立刻清仓出局。 在保持良好心态的前提下，继续寻找新的市场机会。

（5）积极心态。 股票投资中保持良好的心态，这对任何一个投资者来说，都是非常重要的，良好的心态是保证操作成功的前提条件。

比如，短线介入的时机非常关键，过早过迟都会影响收益，既要能够重仓介入，又要能够全身而退。这就需要像猎豹一样时而潜伏，时而快速出击。在参与短线行情时，要像猎豹一样，在出击之前，非常安静地等待时机，一旦出击，一击即中，又能全身而退。

因此，交易中一定要保持一颗平常心，学会知足常乐。不强求一定要赚多少，只要整体上是赚钱的，就说明已经是赢家了。

总结下来，短线交易的心理面要点主要包括： 保持自信和乐观；果断、不贪、平常心；有耐心，不急躁。

---

优秀的交易系统就在于：生存第一，赚大赔小！

优秀的交易系统，不在于他有极高的胜率，而在于可以亏小赚大，在长期来看，拥有胜率优势，严格遵循交易系统，便可铸就交易的铜墙铁壁，希望今天分享的内容能对大家带来一些启发，也希望有更多朋友能够走上正确的道路，让交易真正变成可以造福我们生活的事。

首先在不加减仓的情况下，要根据你自己系统的胜率来决定。比如你系统的统计胜率为30%，那么要想赚钱你的赔率就要达到1赔3，具体说就是如果你入场平均赔一块钱，那么你平均要赚三块钱才行。但是如果你水平很高，系统胜率在70%，那么一赔一也可以。

其次如果你是根据日线级别来操作，也就是说操作中长线，那么就涉及到一个趋势继续的情况下加仓的问题，这时候的实质是：赔就赔小仓位的小止损，但一旦方向对了，就赚大仓位的大利润。这样你可以想一想，赚的时候的仓位大于赔的时候，若再加上赚的时候的幅度大于赔的时候的幅度，盈利岂不是必然吗？

当然加仓的技巧属于法和术的层面了。首先要理解赚大赔小是必须要做到的。

做到上面这些，第一点好是就自然会做到快速止损，因为你知道不能心存侥幸，让账户遭受大的损失，同时如果你不止损，那么就很可能亏大赚小。第二点是克服了亏损加仓的问题，看看投机史上的那些巨亏牛人，都是因为小亏不走，反而逆势加仓，摊平亏损导致的。

交易是一个环状结构，做什么市场，什么品种，做多少，在哪里做，在哪里止损，在哪里加仓，在哪里出场，任何一个环节出错都会导致整个交易的失败。止损只是一个方面，市场中有多少止损做的不错的，最后也黯然离场。止损只是限制损失！

交易你只需要记得四率就可以了，依次是：胜率、赔率、破产率、纪律。

胜率,胜率没有人能做到100%的,这个先要确定。胜率有其矛盾的两面,胜率要高,那么,那么赢利就只有小。

谈到纪律不可避免的要谈到个人的交易系统。

交易系统是什么呢？通俗说也就是你要对交易的各个环节应该如何操作都经过精心的考虑和验证，并相应的提炼出原则。

所以相应的交易系统首先包含资金管理原则，每次入场是按照怎样的资金管理原则来确定仓位？这个应该一以贯之，前后一致。

入场以后根据资金管理原则确定的最大亏损首先要确定明确的止损位，注意止损位不是一个范围，而是一个确定的点，到点立马出局，不要心怀任何期待和侥幸。

有了止损位，错了到位砍掉，对了继续持有，持有就是仓位的管理。要根据你对行情性质的判断，以及前期的计划进行管理。如果行情是个区间震荡，那么你的计划是否应有相应的止盈位？到位止盈即可。如果行情是个趋势，那么就应该按照趋势的标准来计划加仓。在哪里加仓？怎么移动止盈点，走势一旦出现趋势改变的信号如何出场？这些都应该体现在之前的计划中。

如果你的交易系统是你自己经过思辨和验证后自己做出的，那么对于每一个环节为什么要如此做背后都有相应的理念支持，你对整个流程一清二楚，到哪里该做什么事无需考虑。那么此时就一定能按照你的原则去操作吗？不尽然，前期仍然会时不时的突发奇想，去做一些违背原则的事，但往往很快就能意识到不对，而及时改正。系统原则对于帮助自己去对抗情绪，理性操作有极大帮助，而且前后操作一致。亏都在意料之中，赚就要看行情是否符合你的原则了，也就是说利润有多大我们不知道，但亏损有多少我们可以控制。所以，纪律的提高其实跟你是否真正形成自己的交易系统密切相关！

---